Em 1991, dois investidores lendários, Warren Buffett e Bill Gross, firmaram uma aposta que mudaria para sempre a percepção do mercado de investimentos. A aposta, que abrangia um período de 10 anos, visava determinar se um fundo de índice de baixo custo (representado por um índice de ações de pequena capitalização) superaria um fundo de títulos de alto rendimento (gerido por Bill Gross) em termos de retorno.
Warren Buffett acreditava que, a longo prazo, um fundo de índice de baixo custo que investisse no mercado de ações como um todo superaria um fundo de títulos gerido ativamente. Por outro lado, Bill Gross confiava na sua capacidade de selecionar títulos de alto rendimento e superar o mercado de ações.
Como o tempo provou, a previsão de Buffett estava correta. O fundo de índice de baixo custo retornou 11,6% ao ano, enquanto o fundo de títulos gerido ativamente retornou apenas 8,5% ao ano. Isso significa que um investimento de US$ 10.000 no fundo de índice teria crescido para US$ 34.066 em 10 anos, enquanto um investimento no fundo de títulos teria crescido para apenas US$ 21.861.
A aposta de 1991 ensinou aos investidores várias lições valiosas:
Os investidores que buscam seguir os princípios da aposta de 1991 devem evitar os seguintes erros comuns:
1. Qual foi o retorno do fundo de índice de baixo custo na aposta de 1991?
R: 11,6% ao ano.
2. Qual foi o retorno do fundo de títulos gerido ativamente na aposta de 1991?
R: 8,5% ao ano.
3. Quais são as vantagens dos fundos de índice de baixo custo?
R: Diversificação, baixo custo e retorno consistente.
A aposta de 1991 continua a ser um teste decisivo na história do investimento. Ela nos ensinou o poder dos fundos de índice de baixo custo e a importância do investimento a longo prazo. Seguindo os princípios da aposta, os investidores podem alcançar os seus objetivos financeiros com confiança.
Tabela 1: Retornos da Aposta de 1991
Fundo | Retorno Anual |
---|---|
Fundo de Índice de Baixo Custo | 11,6% |
Fundo de Títulos Gerido Ativamente | 8,5% |
Tabela 2: Custo Médio Ponderado de Capital (CMPC)
País | CMPC |
---|---|
Estados Unidos | 6,3% |
Japão | 4,2% |
Alemanha | 6,0% |
Tabela 3: Retornos Históricos do Mercado de Ações
Período | Retorno Médio Anual |
---|---|
1929-2021 | 10,0% |
1950-2021 | 11,0% |
1970-2021 | 7,5% |
Se você deseja melhorar o seu futuro financeiro, considere investir em fundos de índice de baixo custo. Eles oferecem uma forma diversificada, de baixo custo e eficiente em termos fiscais de alcançar os seus objetivos financeiros a longo prazo.
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