Em 1993, uma aposta ousada foi feita por John Bogle, fundador do Vanguard Group. Ele acreditava que os investidores poderiam superar os fundos mútuos de gestão ativa investindo simplesmente em um fundo indexado de baixo custo que rastreasse todo o mercado de ações.
A teoria por trás da aposta de Bogle era baseada nos seguintes princípios:
A aposta de Bogle provou ser um sucesso retumbante. Desde 1993, o fundo indexado Vanguard 500 Index Fund superou consistentemente os fundos de gestão ativa em termos de retorno ajustado ao risco.
De acordo com a Morningstar, o Vanguard 500 Index Fund retornou uma média anualizada de 10,1% desde seu lançamento em 1993, enquanto o fundo de gestão ativa médio retornou apenas 8,5% no mesmo período.
A aposta de 1993 ensinou aos investidores as seguintes lições valiosas:
Para implementar a estratégia de investimento da aposta de 1993, os investidores podem considerar as seguintes ações:
Prós:
Contras:
A aposta de 1993 foi um marco na história do investimento. Demonstrou que os investidores podem alcançar seus objetivos financeiros seguindo uma estratégia simples e de baixo custo baseada em fundos indexados. Ao seguir os princípios da aposta de 1993, os investidores podem aumentar suas chances de sucesso nos mercados de longo prazo.
Tabela 1: Retornos do Vanguard 500 Index Fund vs. Fundos de Gestão Ativa
Período | Vanguard 500 Index Fund | Fundos de Gestão Ativa |
---|---|---|
1993-2022 | 10,1% | 8,5% |
Tabela 2: Custos de Fundos Indexados vs. Fundos de Gestão Ativa
Tipo de Fundo | Taxa de Administração Anual | Taxa de Negociação |
---|---|---|
Fundos Indexados | 0,04% | Gratuita |
Fundos de Gestão Ativa | 1,00% | US$ 10,00 |
Tabela 3: Estratégias de Investimento da Aposta de 1993
Estratégia | Descrição |
---|---|
Investir em Fundos Indexados de Baixo Custo | Procure fundos com taxas de administração e negociação baixas. |
Diversificar Amplamente | Invista em fundos que rastreiem vários setores e mercados. |
Reajuste Regularmente | Reajuste sua carteira para manter sua alocação de ativos desejada. |
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