Em 1991, Warren Buffett fez uma aposta com Ted Seides, gerente de um fundo de hedge. Buffett apostou que um índice de fundos de baixo custo superaria um fundo de hedge de alto custo ao longo de 10 anos.
A aposta
Buffett escolheu o índice Vanguard 500 Index Fund (VFINX), enquanto Seides escolheu cinco fundos de hedge:
Os resultados
Após 10 anos, o VFINX havia superado todos os fundos de hedge selecionados por Seides por uma margem significativa. O retorno acumulado do VFINX foi de 12,58%, enquanto o retorno acumulado dos fundos de hedge foi de apenas 7,35%.
As lições
A aposta de 1991 ensinou várias lições valiosas para os investidores:
Insights para investidores
Estratégies eficazes
Dicas e truques
Prós e contras
Prós:
Contras:
Tabela 1: Resultados da Aposta de 1991
Investimento | Retorno Acumulado |
---|---|
VFINX | 12,58% |
Fundos de Hedge | 7,35% |
Tabela 2: Custos Anuais de Fundos de Investimento
Tipo de Fundo | Custo Anual Médio |
---|---|
Fundos de Hedge | 1,5% a 2,5% |
Fundos Mútuos de Índice | 0,1% a 0,5% |
Tabela 3: Crescimento de Investimento com Juros Compostos
Investimento Inicial | Taxa de Retorno Anual | Período de Tempo | Valor Final |
---|---|---|---|
R$ 1.000 | 10% | 10 anos | R$ 2.594 |
R$ 1.000 | 10% | 20 anos | R$ 6.727 |
R$ 1.000 | 10% | 30 anos | R$ 17.449 |
Conclusão
A aposta de 1991 serve como um lembrete importante para os investidores sobre a importância da alocação de ativos, baixo custo e investimento de longo prazo. Ao seguir essas lições, os investidores podem aumentar suas chances de sucesso financeiro.
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