หนทางสร้างความมั่งคั่งทางการเงินด้วยการลงทุนใน RIC
การลงทุนในกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน (Infrastructure Fund) หรือ RIC (Real Estate Investment Trust) เป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยต่ำ การลงทุนใน RIC จึงเป็นทางเลือกที่อาจให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการฝากเงินในธนาคาร
RIC คืออะไร
RIC คือ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานที่ระดมทุนจากนักลงทุนเพื่อนำไปลงทุนในโครงการโครงสร้างพื้นฐาน เช่น ถนน ท่าเรือ สนามบิน พลังงาน และระบบขนส่ง โดย RIC จะจ่ายผลตอบแทนให้กับนักลงทุนในรูปแบบของเงินปันผล ซึ่งปกติจะจ่ายปีละ 2 ครั้ง
ข้อดีของการลงทุนใน RIC
-
ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากธนาคาร: จากข้อมูลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ผลตอบแทนเฉลี่ยของ RIC ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 5-7% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารที่ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 0.50% ต่อปี
-
กระจายความเสี่ยง: การลงทุนใน RIC ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าการลงทุนในหุ้นตัวเดียว เพราะ RIC ลงทุนในหลายโครงการหลายประเภท ซึ่งมีลักษณะความเสี่ยงที่แตกต่างกันออกไป
-
มีสภาพคล่อง: RIC เป็นกองทุนรวมที่สามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ฯ จึงมีสภาพคล่องที่สูง นักลงทุนสามารถซื้อขายได้ง่าย โดยไม่ต้องรอขายให้กับกองทุนเหมือนกองทุนรวมทั่วไป
-
ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี: เงินปันผลที่นักลงทุนได้รับจาก RIC จะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้นิติบุคคล 10% และภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 15%
ประเภทของ RIC
RIC แบ่งออกเป็นหลายประเภทตามการลงทุนในโครงการโครงสร้างพื้นฐานที่แตกต่างกัน เช่น
-
RIC ด้านพลังงาน: ลงทุนในโครงการพลังงาน เช่น โรงไฟฟ้า สายส่งไฟฟ้า และโครงการพลังงานหมุนเวียน
-
RIC ด้านคมนาคมขนส่ง: ลงทุนในโครงการคมนาคมขนส่ง เช่น ถนน ท่าเรือ สนามบิน และระบบขนส่งสาธารณะ
-
RIC ด้านอสังหาริมทรัพย์: ลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์ เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า และโรงแรม
-
RIC ด้านสาธารณูปโภค: ลงทุนในโครงการสาธารณูปโภค เช่น ระบบประปา ระบบบำบัดน้ำเสีย และระบบโทรคมนาคม
วิธีการลงทุนใน RIC
นักลงทุนสามารถลงทุนใน RIC ได้โดยการซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์ หรือธนาคารพาณิชย์ โดยนักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ ก่อนการลงทุน เช่น
-
ประเภทของ RIC: นักลงทุนควรเลือก RIC ที่ลงทุนในโครงการที่ตนเองมีความรู้ความเข้าใจ
-
ผลการดำเนินงานในอดีต: นักลงทุนควรตรวจสอบผลการดำเนินงานในอดีตของ RIC เพื่อประเมินความสามารถในการสร้างผลตอบแทน
-
ความเสี่ยง: นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ RIC ซึ่งอาจมาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ความเสี่ยงด้านโครงการ ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย
-
ค่าธรรมเนียม: นักลงทุนควรเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของ RIC ที่แตกต่างกัน เพื่อเลือก RIC ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด
เคล็ดลับการลงทุนใน RIC
-
ลงทุนระยะยาว: การลงทุนใน RIC ควรลงทุนระยะยาวเพื่อให้เห็นผลตอบแทนที่ชัดเจน โดยเฉลี่ยแล้ว RIC จะให้ผลตอบแทนที่ดีในช่วง 5-10 ปีขึ้นไป
-
กระจายการลงทุน: นักลงทุนไม่ควรลงทุนใน RIC เพียงกองทุนเดียว แต่ควรกระจายการลงทุนในหลายๆ กองทุนเพื่อลดความเสี่ยง
-
ติดตามผลการดำเนินงานของ RIC: นักลงทุนควรติดตามผลการดำเนินงานของ RIC ที่ลงทุนเป็นประจำ เพื่อประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทน
-
ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ: หากนักลงทุนไม่มีความรู้และความเข้าใจในการลงทุนใน RIC ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อขอคำแนะนำ
ข้อควรระวังในการลงทุนใน RIC
-
ความเสี่ยงด้านโครงการ: โครงการโครงสร้างพื้นฐานมีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ เช่น ความล่าช้าของโครงการ งบประมาณบานปลาย และความเปลี่ยนแปลงทางกฎหมาย นักลงทุนควรศึกษาความเสี่ยงเหล่านี้ก่อนการลงทุน
-
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง: RIC บางกองทุนอาจมีสภาพคล่องต่ำ นักลงทุนอาจขาย RIC ได้ยากหากต้องการเงินด่วน
-
ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย: อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจส่งผลให้ราคาของ RIC ลดลงได้ เนื่องจากนักลงทุนจะหันไปลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นแทน
ตารางเปรียบเทียบ RIC 3 กองทุนยอดนิยม
ชื่อ RIC |
ผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปี (%) |
ค่าธรรมเนียมการจัดการ (%) |
IRCP |
6.50 |
0.50 |
TIF |
5.80 |
0.40 |
BTSGIF |
7.20 |
0.60 |
กลยุทธ์การลงทุนใน RIC
-
กลยุทธ์การลงทุนระยะยาว: กลยุทธ์นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว โดยนักลงทุนจะลงทุนใน RIC แล้วถือครองไปเรื่อยๆ จนกว่าจะถึงเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้
-
กลยุทธ์การลงทุนแบบปันผล: กลยุทธ์นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้จากการลงทุน โดยนักลงทุนจะลงทุนใน RIC ที่จ่ายเงินปันผลสูงและสม่ำเสมอ
-
กลยุทธ์การลงทุนตามแนวโน้ม: กลยุทธ์นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเก็งกำไรจากการลงทุน โดยนักลงทุนจะซื้อ RIC ที่อยู่ในช่วงขาขึ้นและขายเมื่อราคาขึ้นไปถึงจุดเป้าหมาย
บทสรุป
การลงทุนใน RIC เป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยต่ำ นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ อย่างรอบคอบก่อนการลงทุน เพื่อเลือก RIC ที่เหมาะกับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของตนเอง